金融資産で不労所得☆takaropの資産運用ブログ

会社勤めでサラリーを得ながら、資産運用を学び・実践する資産形成ブログです。不労所得を15年後に毎月250万円にします。

WealthNaviで資産運用の一部を自動化!

こんばんは。

 

WealthNavi(ウェルスナビ) for SBI証券でロボアドバイザーを使って資産運用することにしました。とりあえず30万円を入金。ロボアドバイザーなので自動で客観的にリバランスをしてくれるのは非常にありがたいです^^

 

ちなみに、THEO(テオ)というサービスもありますが、今使っているサービスと連携しているほうが何かと便利なのでWealthNaviにしました。 

www.wealthnavi.com

theo.blue

 

両者は、最低預け入れ額やポートフォリオに組み入れるETFの数や種類が違っています。

 

具体的には・・・

・最低預け入れ額は30万円(WealthNavi)と10万円(THEO)でTHEOのほうが始めやすい。

・WealthNaviに比べてTHEOのほうがアセットクラスとETFの種類が多い。

・WealthNaviは、自動税金最適化(DeTAX)機能がある。

 

同じ点は、

・手数料は、預かり資産は3,000万円までは1%、3,000万円を超える部分は0.5%で両者は同じ。

 両者とも米国ETFで運用。

 

THEOのほうが多様なニーズに応えられそうなサービスだと思います。

ぼくは自分でも運用したいのでWealthNaviと自分で好きな株・ETFを買うという組み合わせで資産運用する予定です☆

 

※THEOも7月末からSBI証券・住信SBIネット銀行と提携する予定なので、WealthNaviとの競争は激化しますね。。。

https://www.money-design.com/news/2017-07-06