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金融資産で不労所得☆takaropの資産運用ブログ

会社勤めでサラリーを得ながら、資産運用を学び・実践する資産形成ブログです。不労所得を15年後に毎月250万円にします。

ついに15,000円台へ

こんばんは。マイナス金利導入で持ち直したと思ったのもつかの間、日経平均は15,000円台、米ドル円は114円台になりました。円建で換算すると、既に2016年始まってたったの1ヶ月で100万円以上の損失です。。。米ドルで建てで投資している米国不動産とETFは円…

2016年のNISA枠を使い切りました。

こんにちは。2016年のNISAの枠で米国ETFのPFFを250株購入しました。■PFF (iShares S&P U.S. Preferred Stock Index)合計110万とちょっとで120万円のNISA枠が数万円余ったので、残りは投資信託を購入しました。2016年はもう少し様子見したほうがよい感じも…

ポートフォリオ更新(2016年1月末時点)

こんばんは。2016年が始まって既に1ヶ月が経過しました。年初は暴落から始まりましたが、日銀のおかげでちょっと落ち着いた感じですね。今年はまだNISAの枠を使っていませんが、米国株に使おうと思っています。2016年1月31日現在のポートフォリオです。 - 日…

黒田バズーカ第3弾はマイナス金利導入

こんにちは。日銀がマイナス金利導入を発表しました。具体的には、”金融機関が保有する日本銀行当座預金に▲0.1%のマイナス金利を適用する。”というものなので、個人が銀行にお金を預けたら、勝手にお金が減っていくというものではありません。”「量」・「質…

結局何も出来なかった^^;

こんにちは。2016年は大幅な損失からのスタートです。投資信託は64万円のマイナスで、株式の含み益は減り、FXはロスが拡大中・・・みなさん、市場からお金を引き上げているんですね。。。世界で起きている事件とかみると、治安の面で不安になります。だから…

香港でHSBC HKの投資口座を開設しました。

こんにちは。香港(Hong Kong)でHSBC HK(香港)の投資用の口座開設しました。https://www.hsbc.com.hk/HSBC HKの銀行口座は既に保有しており、投資用口座は銀行窓口に行かないと開けないので、HSBC HKの窓口へ。2泊3日で香港に行きました。香港には、九龍(Kow…

カレンダー投資(株主優待目的)

カレンダー投資(株主優待目的) 株主優待目的で保有している銘柄です。 木村佳子氏のカレンダー投資という言葉の響きに乗せられて始めましたが、どうやら解釈が誤っていたようですね。。。 カレンダー投資法。 間違った解釈をしている人を時々見かけるが、…

配当金・分配金一覧(2016年)

配当金・分配金一覧(2016年) 2016年12月合計・・・134,402円 【投資信託】・・・129,757円 ●ラサール・グローバルREIT・・・26,136円 ●短期豪ドル債オープン・・・7,103円 ●ワールド・リート・オープン・・・71,293円 ●フィデリティ・USリート・ファンドB・・・12,199円 ●フ…

ポートフォリオ更新(2015年12月末時点)

こんばんは。2015年もそろそろ終わりです。簡単に振り返ると、2015年は日本株と投資信託の積立投資を継続して、特に大きな動きはせずに終了しました。保有資産別の金額(現預金除く)は、 - 日本株・・・約360万円(含み益あり) - 投資信託・・・約900万円…

HSBC香港(HK)に行ってみます。

こんばんは。年明けに香港に行くことにしました。とりあえずHSBC香港に(アポなしで)行ってみます。https://www.hsbc.com.hk/今は撤退してますがHSBC日本が営業してたときにHSBCプレミアのサービスの1つに海外口座を開くサービスがありました。そのおかげで…

インタラクティブ・ブローカーズ証券の口座を解約

こんばんは。最近おこなっている断捨離の一環で、インタラクティブ・ブローカーズ証券の口座を解約しました。安い手数料で海外の株式やETFを取引しようと思っていたものの、基本的にバイ・アンド・ホールドなので、月々の手数料がかからないほうが合ってます…

イオンの株式を売却。

こんばんは。最近、家の中のモノを断捨離していますが、それほど気に入っていない株主優待目的で保有している株式も売却していこうと思います。というわけで、まずは【8267】 イオンの株式を売却しました。株価はほぼ100%UP(2倍)で売却。近くにまいばすけ…

ポートフォリオ更新(2015年11月末時点)

こんばんは。今年も残り1カ月になりました。モノが増えてきたので断捨離しようと思い、まずは家にある書籍をダンボール2箱分処分しました。株主優待で持っていて株主優待を使っていない株式もこの勢いで売却したい気分です2015年11月30日現在のポートフォリ…

インタラクティブ・ブローカーズ(Interactive Brokers)の口座解約

こんばんは。SBI証券で外国株式の特定口座も始まるので、維持費が必要なインタラクティブ・ブローカーズの口座を解約しようと思います。https://www.interactivebrokers.co.jp/jp/home.php将来的に海外に住むときに外国の証券口座があると便利かなと思ってい…

ビックカメラの株主優待&配当金(35期期末)をゲット

ビックカメラの株主優待券が届きました。第35期(平成26年9月1日〜平成27年8月31日)の期末分です。100株保有なので配当金は500円、株主優待券は合計3,000円でした。3,000円の内訳は、通常の優待券が1,000円と2年以上継続保有した場合にもらえる長期保有株主…

トルコリラの行方

FX

こんばんは。資産管理ツールの残高が増えていたので、久しぶりにFXの残高を確認しました。少し前にトルコリラが一気に弱くなってほとんどがストップに引っかかりました。政情不安が今も続いていて、投資先としては止めといた方がいいのかと思ったりもします…

ベネフィット・ワンをテレビの影響で見直し

こんばんは。日本株については楽観的ではないので、出来るだけ最小限に保有したいと思っています。飲食系の株主優待券はよく使いますが、飲食以外の株主優待はうまくつかえていません。そのうちの1つがベネフィット・ワンでした。https://bs.benefit-one.co…

【第134期】ワールド・リート・オープンからの分配金(2015年11月)

こんばんは。今週は労働時間が長くて、仕事し帰宅して寝るという1週間でした。時々、仕事が終わってから時々スポーツジムに行きリフレッシュ。週末も仕事とTOEICで、遊びの時間を入れたいと思いつつ、出来ていないのが現状ですね。。。ワールド・リート・オ…

【第140期】ラサール・グローバルREITファンドからの分配金(2015年11月)

こんばんは。日本の株式市場は順調に回復してますね。ドル高も進んでいて1ドル123円前半まできていて、12月から特定口座で米国株式を始めようと思っていたのでドルを買っておけばよかったなぁと。。。ラサール・グローバルREITファンド(毎月分配型)か…

【第142期】フィデリティ・USリート・ファンドBからの分配金(2015年10月)

こんばんは。日経平均も為替も値動きが小さくなってきました。日本株は、ほぼ株主優待目的の投資にしていますが、長期的にみれば今の時点が高値だと思うので、暴落の前に売りたいところです。2015年の投資信託のトータルリターンは-49万円台まで回復(?)し…

毎月18日は「てんやの日」

こんばんは。毎月18日はてんやの日ということで、休日出勤で仕事した後、天丼てんやに行きました。天丼小そばセット(550円)を頂きました。天丼と下記のセットが選べるようになっています。(3パターンです)●並盛:500円 -> 390円●小そばセット:710円 -> …

【第133期】ワールド・リート・オープンからの分配金(2015年10月)

こんばんは。最近、資産管理ツールを使って家計簿をつけるようにしました。使っているのはマネーフォワードです。あらためて思ったのがサラリーマンは収入が固定なんだなぁと。。。大きく稼いでそれを投資に充てるとかできないので、節約したり、積立したり…

<A href="http://ad2.trafficgate.net/t/r/8/2142/215321_259842/" target="_blank">カブドットコム証券</A> <A href="http://ad2.trafficgate.net/t/r/10/1025/215321_259842/" target="_blank">SBI証券</A> >

保険の契約は難しい

こんばんは。少し前に保険会社に出向いて契約時の手続きが適切だったかについてヒアリングを受けました。まぁ納得して申し込んだので、こちらとしては契約が継続できないことのほうが問題だったわけですが。結局、契約は継続できるとのことで再検討の必要が…

【第149期】短期豪ドル債オープンからの分配金(2015年10月)

こんばんは。投資信託のトータルリターンのマイナスが徐々に小さくなっています。現在は約-51万円で3日前と比べて26万円ほどプラスですね^^;短期豪ドル債オープンは、持っている投資信託の中では最も基準価額が下落していて下がる一方なので、何もしない…

【第139期】ラサール・グローバルREITファンドからの分配金(2015年10月)

こんばんは。投資信託のトータルリターンのマイナスが少し小さくなりました。とはいってもまだ-77万円くらいありますが・・・。ラサール・グローバルREITファンド(毎月分配型)からの分配金です。税引後分配金は19,336円。内訳は、普通分配金 0円(税金…

国内不動産投資

こんばんは。最近、国内の不動産投資の記事をよく見るようになりました。自分が興味を持っているからかもしれませんが。。。ぼくも、まずは国内不動産投資を始めてキャッシュフローを作り、それから海外不動産にという流れのはずが、いきなり海外不動産に投…

オータムジャンボ宝くじを買いました。

こんばんは。今日は自分にとって金運がいい日(?)だったのでオータムジャンボ宝くじを購入しました。ネットではなく店舗でバラで10枚購入しました。機会があれば金運関係のことを学んだりしているので、徐々に当選に近づいているのではないかと思います■…

ポートフォリオ更新(2015年9月末時点)

こんばんは。飲食系の株主優待を中心に株を購入してきましたが、使うためにチェーン店に行く回数を増やさないといけないのと、利回りが下がっているので、配当利回りが高いほうがよいと思いキャッシュが多くもらえるほうに投資しようと思っています。そうす…

【ANA】株主優待制度の一部変更

こんばんは。最近は盆・正月に実家に帰ることもなくANAの株主優待は使わずに残ることが多いです。ANAの株主優待を持っているにも関わらず、JALのほうが安くて快適なのでJALを使ったりします。ANAから手紙が来ていて、平成28年6月1日搭乗分から、GW、お盆、年…

【第141期】フィデリティ・USリート・ファンドBからの分配金(2015年9月)

こんばんは。投資信託の下げが止まってやや戻しつつあります。といっても2015年の投資信託のトータルリターンは、-7.46%でだいぶマイナスです。。。そして今月から投資信託の分配金は特別分配に転落しましたこの感じだと分配金もそのうち下がりそうです。フ…

ロイヤルホールディングスの株主優待が届きました。(67期中間)

こんばんは。ロイヤルホールディングス(ロイヤルHD)から株主優待券が届きました。(http://www.royal-holdings.co.jp/)第67期の中間分です。(平成27年1月1日〜平成27年6月30日)147株保有なので株主優待券は500円でした。ロイヤルHDの株主優待の権利確定月…

インデックス積立開始

こんばんは。投資信託の金額を1,000万円の大台にのせようと数ヶ月前から下記インデックスの積立を開始しました。- eMAXIS先進国株式インデックス- eMAXIS先進国債券インデックス- eMAXIS新興国株式インデックス金額がまだ小さいのでポート…

ポートフォリオ更新(2015年8月末時点)

こんばんは。世界同時株安中ですね。ポジション的に投資信託とFXのロスが大きくなってきました。日本株は銘柄と購入時期によりますね。最近購入した株は下げているのが多いです。8月は積立で購入していた三越伊勢丹HD (3099)を100株にしました。2015年8月3…

ポートフォリオ更新(2015年7月末時点)

こんばんは。日本株の含み益がさらに増えました。年末に向けてさらに上がって行くんでしょうか。積立で購入していた丸井グループ(8252)が100株になりました。2015年7月31日現在のポートフォリオです。 - 日本株 - 投資信託 - FX - 保険(積立型) - 米国不…

ITINを取得しました。

こんばんは。 納税申告用としてアメリカのITIN(個人用納税者番号)を取得しました。 ITIN: Individual Taxpayer Identification Number効力があるものではないですが、大事な番号です。アメリカ不動産の取得から確定申告までのひととおりのプロセスが終了…

ポートフォリオ更新(2015年6月末時点)

こんばんは。ギリシャ問題、市場はすごく荒れるということもなかったですね。6/29(月)はかなり動いて、ストップに引っかかったのがいくつかありましたが。。。2015年6月30日現在のポートフォリオです。 - 日本株 - 投資信託 - FX - 保険(積立型) - 米国…

【松屋フーズ】第40期の期末配当金&株主優待

松屋フーズの株主優待券が届きました。第40期(平成26年4月1日〜平成27年3月31日)の期末分です。100株保有なので、配当金は1,200円(税引後 957円)株主優待券は10枚でした。仮に630円のカルビ焼肉定食を10回食べた場合で利回りを計算すると、・株主優待: 6,…

吉野家HDの株主優待&配当金(58期期末)

こんばんは。吉野家ホールディングスの株主優待券が届きました。http://www.yoshinoya-holdings.com/第58期(平成26年3月1日〜平成27年2月28日)の期末分です。1株保有なので期末配当金は1,000円(税引後797円)株主優待券は300円x10枚で3,000円です。2015年6…

青色申告会って・・・

こんにちは。記帳義務について学ぼうと思い、税務署の無料のセミナーに行ってきました。税理士さんが前で解説してくれるのですが、パンフレットを自分で読むのとあまり変わりませんでしたね。。。青色申告会についての説明もありました。街で時々見かける程…

ポートフォリオ更新(2015年5月末時点)

こんばんは。5月は毎月の自動積立以外の購入は特に行いませんでした。最近は日本株を多めに積み立てています。-日本株・・・7万5千円-投資信託・・・5万円2015年5月31日現在の保有資産です。(単元未満株は含めていません)日本株15銘柄、投資信託5銘柄です…

プレナスの株主優待が届きました。(第55期)

こんにちは。プレナスから株主優待が届きました。100株保有していますが、年1回2,500円(500円×5枚)なので、優待利回りは約1.09%です。配当利回りは2.75%なので、合計の利回りは3.84%。ほっともっと、やよい軒、MKレストランのうち、ほっともっとの店舗数が約…

【第130期】フィデリティ・USハイ・イールド・ファンドからの分配金(2015年5月)

日経平均株価が2万円を超えてきました。前月比で上昇率が高い順は、非鉄金属、電気・ガス業、卸売業ですが、鉱業は去年から見て3%弱と上昇率が低いですね。鉱業はこれから上がるんでしょうか。。。【33業種別株価指数騰落率一覧】■前月比%昇順1.非鉄金属 …

HOA費の自動支払の設定完了

こんばんは。アメリカ不動産のHOA(homeowners association)費の自動支払の設定が完了しました。これでほぼ自動化!?あとは確定申告とアメリカのTAX IDを取るだけです。不動産は基本的には専門家まかせですが、エージェントや会計事務所等とメールやスカイ…

ビックカメラの株主優待&配当金(35期中間)

株式会社ビックカメラの株主優待券を受領しました。第35期(平成26年9月1日〜平成27年8月31日)の中間分です。1株保有なので配当金は500円、株主優待券は合計2,000円でした。2年以上継続保有した場合、年間の株主優待が5,000円で、配当金が1,000円の合計6,00…

ポートフォリオ更新(2015年4月末時点)

こんばんは。最近の自分のポジションだと、含み益が減少してきました。現在の全体のポートフォリオは下記ですが、投資信託の含み益の減少が目立ちます。・預金・保険・日本株・投資信託(ほぼ海外REIT)・FX・米国不動産・その他毎月分配型で分配金が増えた…

日本国内での旅券所持証明の取得

こんばんは。今回、アメリカで個人用納税者番号(ITIN)を取得する予定です。一緒に旅券(パスポート)もしくは旅券所持証明を送る必要がありますが、旅券をそのままIRSに送るのはさすがに怖すぎます。なので、旅券所持証明を取得しようと考えています。…

【第127期】ワールド・リート・オープン(毎月決算型)からの分配金(2015年4月)

こんばんは。ワールド・リート・オープン(毎月決算型)からの分配金です。税引後分配金は57,882円。内訳は、普通分配金 68,527円(税金:▲10,589円)元本払戻金 0円でした。1万口あたりの、(A)分配金単価は 70円(B)分配落後基準価額は 4,951円(C)税引前の利…

アメリカでの確定申告(Tax Return)

こんばんは。2014年に米国不動産を取得し、テナントがついて受取家賃が発生しているので、米国(政府と州)での確定申告が必要になります。申告期日は個人は4月15日までだと思っていましたが、非居住者で下記に該当しているので6月15日までに申告すれば問題…